Анкетирование клиентов - стандартная процедура в ВТБ, необходимая для соответствия требованиям законодательства и внутренним регламентам банка. Рассмотрим процесс корректного заполнения вопросников.
Содержание
Анкетирование клиентов - стандартная процедура в ВТБ, необходимая для соответствия требованиям законодательства и внутренним регламентам банка. Рассмотрим процесс корректного заполнения вопросников.
1. Виды вопросников в ВТБ
| Тип вопросника | Цель заполнения | Где требуется |
| Анкета клиента | Идентификация и верификация | При открытии счета |
| Финансовый профиль | Оценка рисков и возможностей | Для инвестиционных продуктов |
| Анкета по 115-ФЗ | Противодействие отмыванию доходов | При крупных операциях |
2. Общие правила заполнения
Основные требования к оформлению анкет:
- Все данные должны соответствовать документам
- Заполнение на русском языке печатными буквами
- Исправления не допускаются (при ошибке - новый бланк)
- Обязательные поля помечены звездочкой или выделены цветом
- Даты указываются в формате ДД.ММ.ГГГГ
Необходимые документы для сверки:
- Паспорт гражданина РФ
- ИНН (при наличии)
- Документы о доходах (для финансовых анкет)
- Документы о бенефициарах (для юрлиц)
3. Пошаговая инструкция заполнения
Для физических лиц:
- Персональные данные (ФИО, дата рождения, место рождения)
- Паспортные данные (серия, номер, кем и когда выдан)
- Адрес регистрации и фактического проживания
- Контактная информация (телефон, email)
- Сведения о занятости и доходах
- Цели обслуживания в банке
- Подпись и дата заполнения
Для юридических лиц:
| Раздел | Содержание |
| Реквизиты компании | Полное наименование, ИНН, ОГРН |
| Сведения о деятельности | ОКВЭД, обороты, контрагенты |
| Бенефициары | ФИО, доли участия, паспортные данные |
4. Особенности электронного заполнения
При заполнении анкеты онлайн:
- Система автоматически проверяет обязательные поля
- Есть возможность сохранить черновик
- Документы загружаются в сканированном виде
- Подпись осуществляется через ЭП или SMS-код
- Статус анкеты можно отслеживать в личном кабинете
Типичные ошибки:
- Несоответствие данных в разных полях
- Некорректный формат телефона или email
- Пропуск обязательных разделов
- Нечитаемые сканы документов
- Просроченные документы
5. Проверка и отправка
Перед отправкой анкеты:
- Проверьте полноту заполнения всех страниц
- Убедитесь в качестве приложенных копий документов
- Для бумажных анкет - проверьте читаемость подписи
- Для электронных - дождитесь подтверждения отправки
- Сохраните копию заполненной анкеты
Сроки рассмотрения:
- Стандартные анкеты: 1-3 рабочих дня
- Для сложных продуктов: до 10 рабочих дней
- При необходимости дополнения данных срок может увеличиться
